АО «МОСКОМБАНК» открывает и обслуживает счета юридических и физических лиц, признанных банкротами.
Основные особенности:
- Применяется упрощенная процедура открытия банковского счета, а также специальных счетов в рамках действия Федерального закона №127-ФЗ;
- Открытие счета и обслуживание должников из регионов;
- Применение специализированных формы договоров для открытия счетов: текущего счета должника, залогового и задаткового счетов, а также договоров специального банковского счета для расчетов по соглашению об отступном;
- Конкурентные тарифы по открытию и обслуживанию специальных счетов;
- Индивидуальный подход к каждому клиенту;
- Контроль за правильностью оформления платёжных документов;
- Персональное сопровождение и обслуживание должников в структуре банка специальным сотрудником;
- Возможно использование печати должника, печати арбитражного управляющего или не применение печати. Банк с пониманием относится к возможной утрате учредительных документов банкрота, главное сообщить паспортные данные бенифициара;
- Открытие счета 3-5 рабочих дней;
- Подключение и предоставление дистанционного обслуживания по системе банк-клиент должникам - юридическим и физическим лицам;
- Выдачу наличных со счета физ.лица- должника до 100 тыс. руб. возможна в день обращения, сумму больше надо заказывать за день до визита.
Документы, необходимые для открытия счетов:
В случаях, предусмотренных законодательством, Вам дополнительно к Анкете физического лица может потребоваться представить дополнительные формы:
📄 Часть 1 - как правило применяется для бенефициарного владельца;
📄 Часть 2.1 - если ф/л являются публичными должностными лицами;
📄 Часть 2.2 - если действия ф/л контролируются другим лицом;
📄 Часть 2.3 - если ф/л - нерезидент Российской Федерации, или резидент, но имеете гражданство, вид на жительство или разрешение на работу в США.
📄 Часть 2.4 - если ф/л - нерезидент Российской Федерации, или резидент, но имеете гражданство, вид на жительство или разрешение на работу в других государствах, участниках системы обмена налоговой информацией.
Образцы договоров:
Памятка по осуществлению расчетов по счетам банкротов:
📄 Памятка